5 lỗi sai phổ biến khiến hồ sơ đầu tư lấy quốc tịch bị từ chối

Có 5 vấn đề mang tính hệ thống là nguyên nhân của hầu hết các trường hợp bị từ chối cấp quyền công dân diện đầu tư trên toàn cầu, từ những thất bại trong quá trình thẩm định cho đến các lỗi kỹ thuật về hồ sơ tài liệu.

Thực tế, khoảng 1/10 ứng viên tham gia đầu tư lấy quốc tịch phải đối mặt với việc bị từ chối dù đã đáp ứng các ngưỡng đầu tư được công bố. Những thất bại này rơi vào 5 danh mục riêng biệt thường xuyên lặp lại ở nhiều chương trình và khu vực pháp lý khác nhau.

Chương trình của Thổ Nhĩ Kỳ duy trì tỷ lệ từ chối khoảng 9%, theo Bộ trưởng Bộ Nội vụ Süleyman Soylu. Trong khi đó, các chính phủ vùng Caribbean đã đưa ra những cảnh báo liên tục về các kế hoạch tài chính trái phép khiến ứng viên bị mất quyền tham gia ngay lập tức.

Phần 1: Thẩm định lý lịch, Nguồn tiền và Sự trung thực

Đây là những yếu tố then chốt quyết định sự thành bại khi bạn quyết định định cư nước ngoài theo diện đầu tư.

1. Thất bại trong quá trình Thẩm định lý lịch (Due Diligence)

Xác minh lý lịch là danh mục từ chối khắt khe nhất. Các chương trình đầu tư lấy quốc tịch áp dụng quy trình sàng lọc nghiêm ngặt hơn so với các lựa chọn định cư thông thường, kiểm tra kỹ lưỡng hồ sơ tiền án tiền sự, các thông tin tiêu cực trên truyền thông, sự liên đới với các lệnh trừng phạt và mối quan hệ với những cá nhân rủi ro cao.

Thất bại thường bắt nguồn từ những mối quan hệ không được tiết lộ hơn là những vi phạm trực tiếp. Các chính phủ không chỉ xem xét những gì ứng viên đã làm, mà còn xem xét họ quen biết ai và liệu những mối quan hệ đó có tạo ra rủi ro về danh tiếng hay không. Đặc biệt, các nhân vật có ảnh hưởng chính trị (PEP – Political Exposed Persons) đối mặt với nhiều thách thức do định nghĩa khác nhau giữa các quốc gia.

2. Hồ sơ Chứng minh Nguồn tiền (Source of Funds)

Yêu cầu về minh bạch tài chính là rào cản khiến ngay cả những nhà đầu tư sành sỏi cũng gặp khó khăn. Các chính phủ yêu cầu một lộ trình kiểm toán toàn diện cho thấy cách ứng viên tích lũy tài sản, đôi khi yêu cầu bằng chứng kéo dài hàng thập kỷ.

Thách thức tăng lên đối với các doanh nghiệp tư nhân. Các chủ doanh nghiệp thường gặp khó khăn trong việc cung cấp tài liệu chi tiết mà chính phủ kỳ vọng, đặc biệt khi tài sản được tích lũy thông qua lợi nhuận tái đầu tư thay vì trả lương. Ngoài ra, các thỏa thuận tặng cho hoặc cho vay cũng bị giám sát chặt chẽ để đảm bảo chúng là giao dịch thực sự chứ không phải là sự dàn dựng để ngụy trang nguồn tiền.

3. Khai báo sai sự thật và Bỏ sót thông tin (Misrepresentation and Omissions)

Cơ quan di trú xử lý việc “bỏ sót thông tin” tương tự như hành vi “cố ý khai báo sai sự thật”. Việc không tiết lộ các lần bị từ chối visa trước đó, các vụ bắt giữ không thành án hoặc các cuộc điều tra của chính phủ là những nguyên nhân phổ biến nhất trong danh mục này.

Hiện nay, các chính phủ thực hiện đối chiếu chéo hồ sơ từ cùng một gia đình hoặc đối tác kinh doanh, đánh dấu những điểm mâu thuẫn vốn có thể bị bỏ qua nếu xem xét hồ sơ cá nhân riêng lẻ.

Phần 2: Tuân thủ đầu tư, Lỗi kỹ thuật và Hệ lụy

Việc đáp ứng số tiền trong kế hoạch đầu tư định cư chỉ là bước đầu; cách thức thực hiện và quản lý hồ sơ mới là yếu tố quyết định.

1. Thất bại trong việc Tuân thủ Đầu tư (Investment Compliance)

Việc đạt được mức đầu tư tối thiểu không đảm bảo sự tuân thủ. Chính quyền Thổ Nhĩ Kỳ gần đây đã thu hồi quốc tịch của 451 nhà đầu tư có bất động sản không đáp ứng yêu cầu chương trình dù giá mua rất cao.

Các vấn đề thường gặp bao gồm:

• Tranh chấp định giá: Giá mua thực tế vượt quá giá trị thẩm định của chính phủ.
• Tài sản bị thế chấp: Giá trị thực của bất động sản bị giảm xuống dưới mức tối thiểu do các khoản thế chấp đi kèm.
• Kế hoạch tài chính trái phép: Các quảng cáo nộp phí thấp hơn mức quy định (ví dụ nộp 70.000 USD thay vì 200.000 USD) sẽ dẫn đến việc bị bác đơn ngay lập tức.
• Dòng tiền: Chứng từ thanh toán phải chứng minh tiền chuyển trực tiếp từ tài khoản ứng viên đến bên thụ hưởng thông qua các kênh được chính phủ giám sát.

2. Không tuân thủ các quy định kỹ thuật (Technical Non-Compliance)

Đây là danh mục gây thất vọng nhất vì thường liên quan đến những lỗi có thể sửa chữa nhưng lại trở nên nghiêm trọng khi bị phát hiện muộn.

• Hết hạn tài liệu: Xảy ra khi quá trình kiểm tra lý lịch kéo dài hơn dự kiến.
• Yêu cầu Hợp pháp hóa lãnh sự (Apostille) và Công chứng: Các quy định này thay đổi tùy theo khu vực và thường thay đổi mà không thông báo trước.
• Hồ sơ người phụ thuộc: Phải đáp ứng các tiêu chuẩn tương tự như người đứng đơn chính, khiến sai sót kỹ thuật dễ bị nhân rộng trong hồ sơ gia đình.

Kết luận

Việc bị từ chối trong một chương trình đầu tư lấy quốc tịch thường tạo ra hiệu ứng dây chuyền, khiến bạn mất đi lựa chọn ở nhiều chương trình khác do yêu cầu tiết lộ các lần bị từ chối trước đó.

Để lộ trình định cư nước ngoài diễn ra suôn sẻ, lời khuyên dành cho ứng viên là:

• Chuẩn bị hồ sơ cực kỳ tỉ mỉ: Không bao giờ che giấu thông tin, dù là một lỗi vi phạm giao thông nhỏ hay một lần từ chối visa cũ.
• Thẩm định nguồn tiền từ sớm: Xây dựng lộ trình dòng tiền rõ ràng và có bằng chứng xác thực.
• Lựa chọn đơn vị tư vấn uy tín: Đảm bảo họ am hiểu các quy định kỹ thuật mới nhất và các yêu cầu về hợp pháp hóa tài liệu của nước sở tại.

Sự chuẩn bị kỹ lưỡng về mặt pháp lý và tài chính chính là sự bảo đảm chắc chắn nhất cho tấm hộ chiếu thứ hai của gia đình bạn.

Quý khách hàng quan tâm và mong muốn tìm hiểu về cơ hội định cư các quốc gia phát triển, vui lòng liên hệ đội ngũ AIMS Việt Nam theo hotline 088 640 2625 (TP.HCM), 088 888 6898 (HN), hoặc email vietnam@aims.sg.